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《自由。新父母》FIRE財務自由課程-家庭財務計劃

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《自由。新父母》FIRE財務自由課程-家庭財務計劃

如果你也像我們一樣,想用《10年存出1000萬》退休金老本,跟我們一起來吧!學習這套在全球暢行,經過50年無數個投資市場漲跌大周期考驗的CFP精神的財務架構,將你的「家庭財務收支管理」,用專業的方法,加上FIRE精神,深入淺出的實踐於日常生活的理財投資之中。

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  • 7 學生入學
  • NT$3000
  • NT$3600
3天內保證退費
  • 課程包含
  • 透過FIRE精神實踐加上CFP家庭財務計劃架構,踏出SF FI...


您將學到什麼

  • 1.FIRE學習5大進程。 2.FIRE達標6大步驟。 3.編製家庭資產負債表。 4.編製家庭收支儲蓄表。 5.編製家庭預算表。 6.如何進行...

課程內容

4 sections • 26 lectures • 總長為07時59分
0-6 十年千萬》自由。新父母》FIRE財務課程開學典禮
1.課程設計及《十年千萬》共學計劃說明 2.共學社群配套服務和共學地圖說明
89分
0-1.歡迎你加入《十年千萬》學習社群
小蝸牛和平凡媽誠摯的歡迎你,加入我們,《十年 千萬》,一起用10年存出1000萬,財務自由下半人生!!
58分
0-2 課程免責聲明
《自由。新父母》FIRE財務自由課程顧名思義就是要教你如何朝FIRE財務自由的方向前進,並且透過教練式陪伴和社群共學產生激力和壓力,將課程所學落實於日常生活的實踐行動中。 我們會盡一切努力幫助你,把我們會的課程範圍內的相關專業和經驗都傳授給你,但也希望你能理解,《十年千萬》是課程設定的「目標」,不是每一位學員共同的目標,更不是我們能給你的「保證」。 因為這世界上沒有任何賺錢方法可以100%保證的,大家都知道任何投資都有風險,就連大家以為「穩定的工作」其實也不一定真的「穩定」,有被裁員過的人就知道,很多工作只是暫時看起來穩定、有保障,但你不知道什麼時候會有變數,就連鐵飯碗的終身俸也可以隨時被改變。 所以我們不會也不能給你任何「收入保證」,更不會保證你一定可以在十年存到一千萬,因為這其中的影響因素很多,包括但不限於你的背景、經驗、態度,最主要還是要看你自己的努力,我們無法左右和決定您要為了《十年千萬》的目標付出多少努力,下定多大的決心。而我們自己會非常非常努力,去達成這樣的目標,爭取財務自由的下半人生。 我們能給你的保證是傳授給你的東西不是書本上空談的「理論」,也不是任何一個人片段經驗致富的傳奇方法,我們傳授你的所有東西,都是經過數十年實證經驗及科學方法證實有效的觀念、原則和做法。這些CFP+FIRE相關的策略、技巧、秘訣,全球已經超過上千上萬人證實,它有助於人們達成退休後財務自由的目標。 如果你想要得到類似的成果,首先,你要先對自己下定決心,付出你一切的努力,要做就做到最好,讓我們一起努力吧! 如果你有任何疑問,請私信傳送Email至celiachen@ebmsmile.com 也可以加入《自由。新父母》FIRE財務自由課程學員臉書社團公開提問。 最後,課程建議的任何投資行為或介紹的任何投資工具都有風險。任何投資都有賺有賠,投資前請進行審慎評估,投資任何金融商品前,請務必詳閱產品公開說明書,了解商品存在的風險,並且確認你個人和你的家庭可以承擔這樣的風險,再進行投資行動。 我們只會傳授家庭理財投資的可行方法,不會主動建議任何單一的投資標的,更不會進行任何投資的集資行為,學員所有的投資皆由學員本人自行決定,自行操作,請務必衡量評估好風險,在自己可承受的風險範圍內,做出最適合自己和家庭的投資決定。 以上,期待我們在未來的十年、二十年,甚至三十年以上,能共同透過理性的自學和共學,充分感性的享受,FIRE財務自由的美好人生!
mb
0-3 快加入我們為您準備的共學社群資源
EBM的《十年千萬教練式陪伴計劃》已經在2022的農曆年前正式展開嘍!歡迎參與過《十年千萬SF退休方程式》線上直播課程,並且購買課的你,一起加入我們的臉書封閉/公開社團和LINE社群,和我們一起共學喔!!https://celiasmile.notion.site/f087961b1da74e08a2a60daf30376e6a
mb
0-4 進行投資理財前5個必須先認知理解的重要關鍵字!
投資有風險,任何投資都可能賺也可能賠,如何降低風險並且少賠多賺,這五個經濟學和投資學上重要的關鍵字,你一定要先認識它們!!#機會成本 #複利 #風險 #沈沒成本 #年化報酬率
25分
0-5 為什麼要FIRE退休?FIRE退休和過往的退休理財有什麼不同?
世界一直變,你的 #退休金 準備也開始跟著改變了嗎⋯⋯你曾經精算過,你正在準備的退休金計劃可以讓你的 #下半人生 #財務自由 嗎? 《FIRE財務自由》一書的作者Grant Sabatier指出,如果你想提早過你真正想過的生活,你的退休計畫將和你爸媽的退休計畫有很多的不同,結合平凡媽個人過去金融產業和財經媒體的工作經驗,這隻影片幫大家整理出下面5個改變。影片完成後我嚴正的告訴自己:關於退休,妳可能要開始換腦袋,並且直接改變妳的退休計劃和行動⋯⋯
18分
1-1:什麼是FIRE?我可以FIRE嗎?
什麼是FIRE呢?FIRE的4種類型是哪4種?我又要用什麼方法開始FIRE呢?讓《十年千萬》計劃主持人小蝸牛來跟大家說分明!
17分
1-2.通往SF FIRE的5大學習進程
你選擇了自己的FIRE類型,也決定要往FIRE前進,但是下一步該怎麼前進呢?《十年千萬》計劃領航人小蝸牛來告訴你,如何透過這套課程的學習,讓你的家庭財務和退休計劃,定下你的SF FIRE座標軸,讓自己離FIRE財務自由愈來愈近哦⋯⋯
25分
1-3 客製自己FIRE計劃的6大學習區塊
1.家庭財務計劃 2.家庭風控計劃 3.家庭投資計劃 4.家庭退休計劃 5.家庭稅務計劃 6.家庭應變計劃
8分
1-18:如何進行定期財務檢視?
家庭財務檢視 1.先決定目標/指標 2.再決定週期/項目
15分
1-4.如何編製家庭資產負債表?
資產=負債+淨值 資產要注意:流動性、投報率、佔比 負債要注意:利率、期限、佔比 家庭資產負債表最重要的就是「淨值」的成長
10分
1-5.如何編製家庭收支儲蓄表?
收入型態-主動收入、被動收入、其他收入 支出型態-基本生活支出、品質生活支出、稅款支出、其他支出 儲蓄-重點是每年儲蓄率增加
21分
1-6:如何編製家庭預算表 ?
1.編製家庭預算表重點要素:時間、資源、佔比、順序 2.編製家庭預算表關鍵思維:量入為出或量出為入?先儲再支或先支再儲? 3.編製家庭預算表流程:設定目標=>預估收支=>落實記帳=>檢討調整
12分
1-7.如何進行家庭財務分析?(一)
1.家庭財務分析的4個重要提問 2.負債比 3.淨值投資比
15分
1-8.如何進行家庭財務分析?(二)
1.自由儲蓄率=自由儲蓄額/總收入 2.運用自由儲蓄率檢視儲蓄的資金運用效率,安全地提高創造被動收入的投資本金 3.收支平衡點的收入=固定支出/工作收入淨結餘比率 4.增加主動收入現金流,不能只考量固定生活支出,而必須同步考量,為了創造這份收入增加的固定工作支出,以達到收支平衡點的收入目標,為新增收入的底線。
10分
1-9.如何進行家庭財務分析?(三)
如何利用「理財成就率」、「淨值成長率」、「財務自由度」三個指標的分析計算,讓家庭財務往更穩健自由的FIRE目標前進?! 1.理財成就率=目前的淨資產/(目前的年儲蓄*已工作年數) 2.淨值成長率=(毛儲蓄+淨理財收入)/淨值 3.財務自由度=(目前的淨資產*投資報酬率)/目前的年支出
12分
1-13.如何因應財務突發狀況?
1.如何因應財務突發狀況?緊急預備金! 2.緊急預備金要多少? 3.如何評估支應緊急預備金的能力?
8分
1-12.如何聰明管理負債?
1.如何編製家庭資產「負債」表 2.找出負債的位置 3.如何管理負債
14分
1-10.如何聰明消費支出?
1.如何盤點需求-馬斯洛的需求金字塔,以及「必要、想要、需要」 2.如何控制消費-為總預算和大項支出訂出天花板、同時為支出貼上「標籤」 3.如何理性檢討-省下更多小錢、花大錢時更謹慎,以及用「數字/未來性」做為家庭支出檢討和衡量標準
19分
1-11.如何聰明使用信用卡?
1.信用卡的優缺點 2.信用卡相關的4個重要日期 3.製作信用卡彙整一覽表 4.看懂信用報告維持好信用
13分
1-14.用錢賺錢的三要素:金額、時間、利率
1.用錢賺錢三要素:金額、時間、利率 2.單利vs.複利:線性成長 vs. 指數成長 3.三要素的力量: 複利的力量-追求保持穩定的複利 時間的力量-儘早開始,越早越好 金額的力量-放大第一桶金
8分
1-15.如何靈活運用「複利」綜效?
1.72法則的應用 2.定期定額的複利效果 3.生命資本的複利綜效
9分
1-16.如何評估買屋/租屋/賣屋/換屋?(一)
1.租屋、買屋如何評估-資金能力、投資效益、心理因素 2.資金能力如何評估?-對收支儲蓄表、資產負債表的影響 3.投資效益如何評估?房地的投報率VS其他資產投報率 4.心理因素如何取捨?理性先行—資金能力、投資效益;別讓特定心理因素而誤下決策
28分
1-17.如何評估買屋/租屋/賣屋/換屋?(二)
1.換屋時的財務思維:賣舊換新、留舊買新時,對財務比率的影響。 2.賣舊屋及留舊屋時的注意事項:賣價、出租、稅負(賦)
18分
1-19.如何書寫家庭財務日誌?
1.為什麼要寫家庭財務日誌? 2.家庭財務日誌的內容
10分
1-20.如何與另一半/孩子溝通家庭財務計劃?
1.家庭財務會議的好處 2.如何進行家庭財務會議 3.重要提醒-人事時地物 4.重要提醒-勿踩四地雷
17分

要求

  • 想要高效管理家庭財務,並且將所學以實際行動落實於日常生活中的學習者。

描述

***本課程預計2022.2.28陸續上架***

課程介紹:

運用全球已通行超過50年,歷經無數投資市場漲跌大週期驗證的家庭財務管理有效方法-CFP(Certified Financial Planner;理財規劃顧問證照)精神的《十年千萬》SF六大模塊,幫助各種背景家庭釐清財務陷阱,提高家庭收支管理效率及效能,同時運用投資和保險同步穩健規劃,創造家庭財務活水,有步驟、有方法的為自己的家打造一個穩健的財務安全網。

此單元為《十年千萬》SF退休方程式模塊一:家庭財務計劃,除了深入淺出的介紹《十年千萬》SF六大模塊架構下各種家庭財務分析、計劃、各式記錄表單、各種試算工具,以及和家人之間,如何深入的溝通家庭財務相關的問題,達成家人消費及理財的財務共識,透過檢測表單釐清家人彼此的金錢價值觀,並學習複利,打下穩健「用錢賺錢」的基礎。

誰適合上這堂課:

  1. 開始要「擠錢」出來為子女準備教育金,同時為自己存退休金的新手媽媽。
  2. 退出職場回家照顧家人和孩子的全職媽媽。
  3. 雙薪家庭和另一半效率溝通家庭財務狀況的上班媽媽。
  4. 剛剛新婚準備租屋或買房的新婚夫妻。
  5. 任何想要學習理財投資的入門學習者。

上課之後你的改變:

  1. 更清楚家庭財務的收支狀況。
  2. 更能用預算控管家庭財務收支並存下第一桶金。
  3. 清楚如何在家庭運用公司的「資產負債表、損益表、現金流表」,打理好家庭財務長的基本工作。
  4. 明確釐清FIRE的目標金額,以及量身訂做自己的FIRE計劃。
  5. 聰明管理各種負債,並有效整合債務。
  6. 學會複利,並將複利增值運用於人生各種層面。
  7. 根據家庭狀況,清楚定下租屋或買房的具體計劃。
  8. 開始寫家庭財務日記,並且跟另一半練習溝通家庭財務計劃。

你會學到:

  1. SF FIRE學習5大進程。
  2. SF FIRE學習6大區塊。
  3. 編製家庭資產負債表。
  4. 編製家庭收支儲蓄表。
  5. 編製家庭預算表。
  6. 如何進行家庭財務分析。
  7. 如何進行家庭財務檢視。
  8. 如何因應財務突發狀況。
  9. 如何聰明管理負債。
  10. 如何聰明消費支出。
  11. 如何聰明使用信用卡。
  12. 認識用錢賺錢的三要素:金額、時間、利率。
  13. 如何靈活運用複利綜效。
  14. 如何評估該租屋還是該買房換屋。
  15. 如何書寫家庭財務日記。
  16. 如何和家人溝通家庭財務計劃。

課程特色:

  1. 運用CFP邏輯、架構和精神建構的《十年千萬》SF退休方程式六大模塊完整財務學習架構,助媽媽輕鬆學以致用。
  2. 課後作業社群陪學,助媽媽輕鬆活學活用。
  3. 課程中各種情境實例解析,助媽媽輕鬆舉一反三融會貫通。

《EBM長陪計劃》

全方位全階段財務終身學習計劃:

  1. 每單元課程設計20分鐘內結束,方便媽媽利用零碎時間隨時學。
  2. 線上錄影課程無限次觀看,方便媽媽利用零碎時間重覆學。
  3. 臉書封閉社團學員互動,方便媽媽利用社群認識不同家庭背景同學即時共學。
  4. 針對不同家庭背景和理財投資情境分享相關資訊,隨時充電終身學。
  5. 每季專業講師免費/付費講座、工作坊優惠報名,精進技能進階學。

《十年千萬》計劃領航人

《自由。新父母》FIRE財務自由課程講師

鄭振杰 蝸牛總監:

累積近20年專業CFP顧問教學輔導經驗
學經歷-
  • 政大社會學系畢
  • 騰網知識科技 業務經理
  • 鉅融資本管理 財務長
  • 中華社會責任發展協會 祕書長
  • 財團法人台北金融研究發展基金會 專案經理
  • 善一教育科技 學習總監
特殊事蹟
  • 不帶錢/手機,徒步環島24天
  • 環島二個月,走訪全台101所小學
  • 協助多家金控建置CFP國際理財證照人才庫
  • CFP國際理財規劃證照
專長特色
  • 透過時事議題及實際個案,讓複雜的理財/稅務專業, 化繁為簡、深入淺出,使聽眾能輕鬆掌握問題核心與規劃重點。

《十年千萬SF》六大模塊完整課程內容:

模塊一:家庭財務計劃(本課程)

(2022.07.03 全上線)

模塊二:家庭風控計劃

(預計2022.09.30前上線)

模塊三:家庭投資計劃

(預計2022.12.31前上線,加購優惠價3000元)

模塊四:家庭退休計劃

(預計2023.03.31前上線,加購優惠價3000元)

模塊五:家庭稅務計劃

(預計2023.06.30前上線,加購優惠價3000元)

模塊六:家庭應變計劃

(預計2023.09.30前上線,加購優惠價3000元)

全套課程定價 21600元整

全套課程合購優惠價18000元整

現在立即下單早鳥優惠價10800元

課程Q&A:

  1. 什麼是CFP?和一般理財課程內容的設計有什麼不同?
    • 這套投資理財的專業方法起源於美國,已在全球專業金融機構暢行超過50年,是金融從業人員證明並且提供專業顧問服務的證照聖盃,我們將其簡化,去掉金融法規及銷售等專業課程內容,並以其邏輯、架構和精神,發展出《十年千萬》SF退休方程式理財投資的六大模塊,深入淺出的將家庭財務管理和投資理財方法,轉化成為一般民眾都能懂的課程內容,加入近20年最新發展的FIRE財務自由精神和概念,推出《自由。新父母》FIRE財務自由課程。

  2. 這套課程配套的社群或社團服務要另外收費嗎?
    • 都不會另外收費,整體配套服務的價值都已經包含在課程的優惠價格內。
    • 人生中所有的學習都一致,我們跟真正專業且經驗豐富的「專家」學習專業的「技巧和技術」後,回到家還需要大量的練習和複習,才能真正將所學應用於實際生活中。理財投資絕對不是「學一套工夫」就能勝任的工作,家庭千百種,家庭財務狀況遭遇的情境也千萬種,學習的過程中,實際應用的細節差異和變化,就需要靠「藝術」層次的修練了。這時候,教練式的陪伴,和一群來自不同背景的同學持續互動學習,就變得非常重要。也唯有學到技術後修練圓滿到藝術的層次,我們才可能,共同創造出我們每一個人此生不同的投資理財和財務管理魔術!
  3. 這套課程只有「線上課程」嗎?後續會有「實體課程」嗎?
    • 這套融入FIRE和CFP專業和邏輯架構的「十年千萬」SF退休方程式全部是線上預錄課程,而且經過刻意設計,每個獨立單元內容最長不超過20分鐘,方便爸爸媽媽可以善用每一個零碎時間主動並且重覆學習。但為了加強學習效果,除了利用現有的私密社團和社群功能,隨時和學員互動以「教練式陪伴」的方式,和所有學員一起共學,每一段固定時間,專業講師也會以線上直播方式,針對學員日常實踐遇到的問題釋疑。EBM自學成長學院不定時安排的各種付費投資理財相關課程或免費講座,報名此課程的學員皆享受學員獨享的優惠報名折扣。
  4. 這套課程還會有任何優惠方案嗎?
    • 所有的優惠方案以合作的課程報名及上課平台「哥布林學院」公告為主。原則上這套課程只有直播預售期間,會提供「超早鳥優惠」方案,之後隨著課程內容和情境資料庫情境案例不斷增加,以及報名共學學員數擴大,課程收費也會往上對應調整。
  5. 這套課程可以上多久?社群和社團的參與有期限或資格的限制嗎?
    • 此套課程保固期間一年。但由於是線上預錄課程,原則上只要課程平台持續營運,學員就可以終身使用課程平台的服務重覆上線學習,而且可以用你自己的節奏隨時隨選學習,遇到難解的教養情境想找答案,或是突然多出一段零碎時間可以複習課程,都可以隨時上線因應你自己的需要隨時學習。
  6. 我已經繳費完成,要如何開始上課?
    • 只要直接從「哥布林學院」課程平台,登入你的帳密後就可以立刻開始上課。你也可以從EBM官網或《自由。新父母》Notion課程首頁連結點擊進入。
  7. 如果遇到任何使用問題或網站故障,要如何客服求援?
    • 購買課程後,您就可以加入課程專屬的私密社團和LINE社群,都可以直接在社群裡反應您遇到的問題。另外也可以隨時私訊小編,或寄E-mail到:celiachen@ebmsmile.com 信箱,由客服同仁協助處理。
  8. 我要如何確定付款成功?會開立發票嗎?
    • 我們透過台灣合法的第三方支付平台處理金流問題,付款成功會收到Email通知,同時會開立統一發票。
  9. 如果付款後不想上課,可以退費嗎?
    • 由於是線上預錄課程,報名付款後即可線上隨時開啟課程,視同服務已成立貨品已售出,只要啟動任何一項服務即不予退費。如您付款後3天內皆未加入任何社團及社群,也未啟動任何課程(依課程平台的後台數據為準),才予以退費,退款金額將扣除10%的行政處理和金流手續費用後金額。
  10. 如果買了單一模塊的課程後想上其他模塊的課程,有加價購優惠嗎?
    • 因為每一模塊課程原定價3600元,已優惠至3000元,故不另行優惠,如果購買的模塊超過3個,建議直接購買整套課程。
  11. 如果買了單一模塊的課程後想上完整課程,有加價購的優惠嗎?
    • 全套課程正式上線後,原定價21600元整,優惠價格18000元;在全套正式課程上線前,一律優惠早鳥價10800元半價優惠。

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關於講師

instructor
關於講師

累積近20年專業CFP顧問教學輔導經驗
學經歷-
  • 政大社會學系畢
  • 騰網知識科技 業務經理
  • 鉅融資本管理 財務長
  • 中華社會責任發展協會 祕書長
  • 財團法人台北金融研究發展基金會 專案經理
  • 善一教育科技 學習總監
特殊事蹟
  • 不帶錢/手機,徒步環島24天
  • 環島二個月,走訪全台101所小學
  • 協助多家金控建置CFP國際理財證照人才庫
  • CFP國際理財規劃證照
專長特色
  • 透過時事議題及實際個案,讓複雜的理財/稅務專業, 化繁為簡、深入淺出,使聽眾能輕鬆掌握問題核心與規劃重點。